Triệt xóa điểm cho vay lãi nặng, thu lợi bất chính hơn 114 triệu đồng ở Đồng Nai

Ngày 04/01, Công an xã Long Thành (tỉnh Đồng Nai) cho biết, qua công tác nắm tình hình địa bàn, đơn vị vừa triệt xóa một điểm hoạt động “cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”, qua đó góp phần giữ vững an ninh trật tự và bảo vệ quyền, lợi ích hợp pháp của người dân trên địa bàn.

Theo kết quả điều tra ban đầu, từ năm 2024 đến nay, đối tượng Dương Tấn Sơn (SN 1988, trú ấp Hàng Gòn, xã Long Thành) đã tổ chức cho vay tiền với lãi suất rất cao dưới vỏ bọc “vay nhanh, không cần thế chấp”. Hoạt động này mang bản chất “tín dụng đen”, đẩy người vay vào tình trạng lệ thuộc tài chính, tiềm ẩn nguy cơ phát sinh các vấn đề phức tạp về an ninh trật tự.

Cụ thể, Sơn cho vay theo hai hình thức là vay góp và vay lãi đứng. Với vay góp, người vay phải trả cả gốc và lãi trong 28 - 40 ngày, lãi suất từ 0,3% đến 0,71%/ngày, tương đương 110,6%–260,7%/năm; còn vay lãi đứng áp dụng mức 0,7%/ngày (255,5%/năm), chỉ trả lãi hằng ngày cho đến khi thanh toán hết gốc.

Quá trình cho vay, đối tượng sử dụng nhiều tài khoản ngân hàng đứng tên mình kết hợp giao dịch tiền mặt để giải ngân và thu lãi. Khi cho vay, Sơn không yêu cầu viết giấy vay nợ, không cầm cố tài sản; người vay chỉ cần xuất trình căn cước công dân và cung cấp nơi cư trú hoặc cơ sở kinh doanh để xác nhận thông tin.

Cơ quan Công an đã làm rõ nhiều trường hợp bị hại với số lần vay lặp lại, số tiền mỗi lần từ 10 đến 30 triệu đồng, lãi suất vượt xa mức pháp luật cho phép. Tổng số tiền Sơn thu lợi bất chính từ các trường hợp này lên đến hơn 114,7 triệu đồng.

Căn cứ tài liệu, chứng cứ thu thập được, Công an xã Long Thành xác định hành vi của Dương Tấn Sơn có dấu hiệu của tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” theo Khoản 2, Điều 201 Bộ luật Hình sự và đã ra quyết định tạm giữ đối tượng để tiếp tục điều tra, xử lý nghiêm theo quy định.

Công an xã Long Thành đề nghị các cá nhân từng vay tiền hoặc có liên quan đến hoạt động cho vay lãi nặng của Dương Tấn Sơn nhưng chưa làm việc với cơ quan chức năng chủ động liên hệ để được hướng dẫn, hỗ trợ phục vụ công tác mở rộng điều tra.

Qua vụ việc, lực lượng Công an khuyến cáo người dân nâng cao cảnh giác, không vay mượn từ các nguồn cho vay trái pháp luật; khi phát hiện dấu hiệu “tín dụng đen”, kịp thời thông báo cho cơ quan Công an để phối hợp xử lý, góp phần bảo đảm an ninh trật tự tại địa phương.